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            上海光大證券資產管理有限公司網上交易產品定期定額投資業務協議

            2021年04月01日

            甲方:投資者

            乙方:上海光大證券資產管理有限公司(以下簡稱“乙方”或“光證資管”)

            根據相關法律、法規,甲、乙雙方本著自愿、平等、互利的原則,就甲方通過乙方網上交易系統辦理乙方管理的產品(以下簡稱“產品”)定期定額投資業務及相關的資金結算事宜達成以下協議(以下簡稱“本協議”)。

            第一條定義

            1. “網上交易產品定期定額投資業務分為,普通定期定額申購、高級定期定額申購、普通定期定額轉換、高級定期定額轉換業務。

            “普通定期定額申購業務”是指甲方通過乙方網上交易系統提交定期定額申購業務計劃的申請。該計劃約定每期扣款日、扣款金額、對應扣款銀行賬戶、申購產品名稱等內容,由乙方根據經確認的申請于約定扣款日自動完成甲方所定投產品的申購申請及資金扣款的一種投資方式;

            “高級定期定額申購業務”是指甲方通過乙方網上交易系統提交以申購次數、申購總金額或申購期限為條件的定期定額申購業務計劃的申請。高級定期定額申購可以按照以下三個條件任一設置定期定額申購終點,分別是定期定額申購的總次數、總金額及截止時間。高級定期定額申購業務到達甲方預先設定的定期定額申購總次數、總金額或截止時間后,將自動終止該定期定額申購業務計劃;

            “普通定期定額轉換業務”是指甲方通過乙方網上交易系統提交定期定額轉換業務計劃的申請,在每期指定投資日期,用轉出產品的固定轉出份額轉換轉入到“轉換目標產品”的一種投資方式。該計劃約定了轉出產品、轉入產品、轉出份額、轉出周期、轉出日等內容,是甲方委托乙方完成轉換申請的一種產品投資方式;

            “高級定期定額轉換業務”是指甲方通過乙方網上交易系統提交以轉換次數、轉換總份額或轉換期限為條件的定期定額轉換業務計劃的申請。高級定期定額轉換可以按照以下三個條件任一設置定期定額轉換終點,分別是定期定額轉換的總次數、總份額及截止時間。高級定期定額轉換業務到達甲方預先設定的定期定額轉換總次數、總份額或截止時間后,將自動終止該定期定額轉換業務計劃。

            2. “定期”指甲方按乙方規定的周期來進行交易申請,乙方網上交易定期定額投資業務可以月、周、日作為交易申請周期。

            3.“定額”指甲方約定以固定值為每期申購金額或每期轉換份額。

            4. “投資者”指符合產品合同要求的且持有光證資管網上交易產品定期定額投資業務所支持的銀行卡的光證資管網上交易客戶。

            第二條甲方辦理光證資管網上交易產品定期定額投資業務,應遵循如下規則:

            1. 交易原則

            網上交易產品定期定額申購業務遵循“未知價”和“金額申購”的原則?!拔粗獌r”是指每次申購的價格以每期實際扣款日收市后計算的產品份額凈值為基準進行計算?!敖痤~申購”是指以金額(人民幣元)為單位提交申購業務申請。

            網上交易定期定額轉換業務遵循“未知價”和“份額轉換”的原則?!拔粗獌r”是指每次轉出和轉入的產品的價格以每期實際轉換日收市后計算的產品份額凈值為基準進行計算?!胺蓊~轉換”是指以轉出產品的份額為單位提交轉換業務申請。


            2. 產品定期定額投資范圍

            甲方通過光證資管網上交易產品定期定額申購可以申購的產品范圍、申購金額限制及交易級差以乙方最新公告/通知為準。

            甲方通過光證資管網上交易產品定期定額轉換可以轉換的產品范圍、轉換份額限制及交易級差以乙方最新公告/通知為準。

            3. 適用費率

            網上交易產品定期定額投資費率及計費方式以產品定期定額投資申請實際扣款日的對應產品網上交易產品定期定額投資費率及計費方式為準。若費率有變動,以乙方最新公告/通知為準。

            4. 定期定額投資計劃可設置的周期頻率

            1)以“每月”為周期的定期定額計劃可以設置的交易發起日期為:1日至28日。

            2)以“每周”為周期的定期定額計劃可以設置的交易發起時間為:周一至周五。

            3)以“每日”為周期的定期定額計劃起始日期默認為定期定額投資計劃設立日起的下一個交易日。

            上述周期首次定期定額投資日均需晚于提交定期定額投資計劃申請的當日。

            5. 扣款條件

            乙方根據甲方設置的有效網上交易定期定額投資業務計劃,于每期約定時間自動發起交易申請,根據定期定額投資業務計劃發起的交易申請不能撤單。

            甲方提交普通定期定額申購和高級定期定額申購業務計劃申請時,其交易賬戶綁定的銀行卡為定投業務所對應的扣款銀行賬戶,乙方將按照甲方約定的扣款日和扣款金額自動發起甲方定投產品的申購申請及資金扣款。甲方可以針對一只或多只產品同時申請開立多個普通定期定額申購或高級定期定額申購業務計劃,同一實際扣款日多個普通定期定額申購或高級定期定額申購業務計劃的扣款順序以乙方系統實際處理結果為準。

            甲方需至少在約定扣款日前一日在扣款銀行卡內備足資金,如實際扣款日甲方銀行賬戶資金不足,或因網絡故障、系統故障、銀行卡狀態異常等原因而導致扣款不成功,若定期定額申購業務計劃以“每月”、“每周”作為交易申請周期的,將自動順延至下一個交易日扣款,連續扣款失敗3個交易日則本期定期定額申購失??;若定期定額申購計劃以“每日”作為交易申請周期的,則當日定期定額申購申請失敗且不順延。

            如甲方指定的產品在實際扣款日為不可定期定額申購狀態,則系統不進行自動扣款,且不進行順延。

            普通定期定額轉換業務和高級定期定額轉換業務計劃每期轉換出的份額為甲方約定的固定份額。甲方可以同時申請開立多個普通定期定額轉換業務或高級定期定額轉換計劃,同一實際轉換日多個普通定期定額轉換業務或高級定期定額轉換計劃轉換出的產品份額順序以乙方系統實際處理結果為準。

            甲方需至少在約定轉換日前一日持有足夠的轉出產品份額,如實際轉換日甲方持有的轉出產品份額不足,或因網絡故障、系統故障等原因而導致轉換不成功,若定期定額轉換計劃以“每月”、“每周”作為交易申請周期的,將自動順延至下一個交易日重新生成申請,連續轉換出失敗3個交易日則本期定期定額轉換失??;若定期定額轉換計劃以“每日”作為為交易申請周期的,則當日定期定額轉換申請失敗且不順延。

            如甲方指定的轉換出產品在實際轉換日為不可轉出狀態或轉換入產品在實際轉換日為不可轉入狀態,則系統不生成申請,且不進行順延。

            6. 產品定期定額投資業務的終止

            甲方辦理交易賬戶撤銷、產品賬戶銷戶等業務的,其所設置的所有網上交易定期定額投資計劃自前述業務申請確認之時自動終止。若定期定額投資計劃以“每月”、“每周”作為交易申請周期的,因甲方銀行賬戶資金或持有的轉出產品份額不足、網絡故障、系統故障、銀行卡狀態異常等原因導致連續三期定期定額投資失敗的,甲方設置的該定期定額投資計劃自動終止;若定期定額投資計劃以“每日”作為交易申請周期的,因上述原因導致連續三日定期定額投資失敗的,甲方設置的該定期定額投資計劃自動終止。甲方可以在乙方網上交易系統主動選擇暫停/終止網上交易定期定額投資業務,當前交易日即時生效。如果當前交易日有網上交易定期定額投資計劃,則不能暫停/終止當期當日的定期定額投資計劃。

            甲方辦理高級定期定額申購業務計劃的,當申購總金額、申購總次數或申購截止日期到達甲方預先設定的計劃后,則從下一交易日起自動終止當期高級定期定額申購業務計劃。

            甲方辦理高級定期定額轉換業務計劃的,當轉換總份額、轉換總次數或轉換截止日期達到甲方預先設定的計劃后,則從下一交易日起自動終止當期高級定期定額轉換業務計劃。

            7. 產品定期定額投資業務的查詢

            甲方開通光證資管網上交易產品定期定額投資業務后,可通過光證資管網上交易系統查詢產品定期定額投資業務的扣款日期、扣款金額、交易申請及確認情況等信息。

            8. 產品定期定額投資銀行卡換卡

            如果扣款銀行卡發生掛失、損壞更換、銷卡等異常情況,在網上交易產品定期定額投資的實際扣款日將有可能扣款失敗。甲方在扣款銀行卡發生上述異常情況時,須盡快終止網上交易產品定期定額投資計劃以及解除委托收付款服務協議,并進行扣款銀行卡的變更。在扣款銀行卡變更完成后,甲方可以使用新的扣款銀行卡重新簽訂委托收付款服務協議并重新辦理網上交易產品定期定額投資業務。甲方未及時采取上述必要措施所產生的一切后果,由該甲方自行承擔。

            第三條甲方的權利及義務

            1. 甲方為乙方網上交易的合法用戶且符合第一條有關投資者范圍規定,可通過乙方網上交易系統辦理產品定期定額投資業務。

            2. 甲方應保證扣款日前一日指定賬戶既有足夠的金額且扣款日當日指定賬戶全天處于正常狀態。因甲方原因無法從指定賬戶上扣款或指定賬戶余額不足,無法扣款成功造成的損失由甲方自行承擔。

            3. 甲方在開通此業務之前應仔細閱讀擬定期定額投資產品的合同、說明書或說明書(更新)等相關法律文件。甲方應遵循本協議第二條所有產品定期定額投資業務規則。

            4. 甲方應按照乙方網上交易系統的相關規定和指引進行正確操作,甲方需對其惡意操作導致的風險承擔法律責任。

            5. 甲方不得利用乙方網上交易系統從事洗錢等違法、犯罪活動。

            第四條乙方的權利與義務

            1. 乙方應嚴格遵照甲方產品定期定額投資計劃約定的時間和金額,定期向約定銀行卡所屬資金支付結算渠道發出扣款指令。若甲方約定扣款日為非交易日,則乙方順延到下一交易日進行扣款。

            2. 乙方應為甲方通過乙方網上交易系統辦理產品定期定額投資業務提供業務規則,具體規則參見本協議第二條。

            3. 若由于甲方賬戶余額不足或賬戶狀態異常等甲方自身原因導致扣款不成功,乙方不承擔任何責任。

            第五條不可抗力

            因發生不可抗力事件導致產品定期定額投資業務無法進行的,本協議當事人可以免責,但應及時通知本協議其他當事人并積極采取措施予以解決。本協議中不可抗力包括但不限于戰爭、火災、地震、水災、罷工、網絡故障、系統故障等不能合理預見、不可避免和不能克服的自然災害、社會異常事件及技術風險等。

            第六條違約責任

            由于任何一方不能履行或不能完全履行約定義務的,由違約方承擔相應的違約責任,但發生不可抗力事件除外。

            第七條爭議解決

            本協議履行過程中發生爭議的,可由當事人協商解決。如果當事人不愿協商解決或協商不成的,任何一方均可將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會上海分會申請仲裁,仲裁地點為上海。仲裁期間,本協議不涉及爭議的條款繼續履行。

            第八條風險提示

            甲方在通過乙方網上交易系統進行產品定期定額投資業務時,已完全了解以下內容:

            乙方管理的產品是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。產品不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,甲方購買產品,既可能按其持有份額分享產品投資所產生的收益,也可能承擔產品投資所帶來的損失。

            產品在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括產品自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式產品所特有的一種風險,即當單個交易日產品的凈贖回申請超過產品總份額的百分之十時,甲方將可能無法及時贖回持有的全部產品份額。

            甲方投資不同類型的產品將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,產品的收益預期越高,甲方承擔的風險也越大。

            甲方應當認真閱讀產品合同、說明書或說明書(更新)等產品法律文件,了解產品的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷產品是否和甲方的風險承受能力相適應。

            甲方應當充分了解產品定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。產品定期定額投資是引導甲方進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是產品定期定額投資并不能規避產品投資所固有的風險,不能保證甲方獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

            產品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產品資產,但不保證本產品一定盈利,也不保證最低收益。產品的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。產品管理人提醒甲方產品投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,產品運營狀況與產品凈值變化引致的投資風險,由甲方自行負擔。

            第九條其他

            乙方對本協議擁有修改權和最終解釋權。





            相關公告:

            上海光大證券資產管理有限公司關于旗下部分資產管理計劃開通定期定額投資業務的公告.pdf

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